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1700余只基金三季报出炉 为什么选择混合型基金

来源:华夏时报    作者:    2020-10-28 16:29:08

【导读】这是一个最有魄力的承诺,最近发现一个很好的现象,那就是评论区问基金相关问题的小伙伴变少了,记得刚来微博那会每天都有非常多的问题需要解答,老百姓做投资理财,基金是一个很好的选择。那么,如何选择适合自己的基金呢?

近日,上市公司三季报进入密集披露期,公募基金三季报也在陆续披露,部分产品的持仓变化以及重仓持有的细分行业和个股成为市场关注的焦点。

据《华夏时报》记者统计,截至10月27日中午12点,已有1731只(份额合并计算,下同)基金相继披露三季报。在已披露三季报的基金中,包括混合型、股票型在内的主动权益基金大约有1042只,且主动权益类基金的持仓变化较明显,其三季度末股票市值占基金资产净值比例平均为70.04%,而二季度末这一数据为71.21%,显示这些主动权益基金略有减仓。

同时记者注意到,不少基金对持仓结构进行了优化调整。从调仓换股的具体方向来看,三季度,基金经理对高估值溢价品种有所减持,相对增持了如房地产、军工、广义制造等低估值板块,且相对来说更偏爱白马股。

展望后市,不少绩优基金经理认为,四季度市场仍存在结构性机会。但也有不少基金经理在季报中发出了“系统性机会不大”、“很难找到主线”、“选股难度提高”等感叹,多位基金经理向《华夏时报》记者透露,随着估值的快速修复,当前投资选股难度较大,要严格考虑投资性价比。

为什么选择混合型基金?

1.净值增长表现亮眼

对十年以来的数据分别计算平均值,再汇总统计,在基金的5个大分类中:混合型基金排名第一,累计净值增长为99.45%,折合年化收益7.15%;投资者更关注的股票型基金累计净值增长为32.44%,年化收益只有2.85%,甚至比不过货币型基金。

在14个细分类中,前3名中混合型基金就占了2个,分别是:偏股混合型基金,累计净值增长101.97%,折合年化收益7.28%,排名第一;平衡混合型基金,累计净值增长84.12%,折合年化收益6.29%,排名第三。

2.净值增长的原因

混合基金能够取得这样的收益,是由其自身的投资对象以及中国金融市场的大环境决定的。

首先,混合型基金能够同时投资于股票、债券和货币等方向,并且可以根据不同市场状况改变不同品种的持仓比例,这为其提供了广泛的战略空间;

其次,上证指数近十年都在3000点上下波动。股票型基金因为不低于80%持仓的限制,在大盘调整时,只能减持波动大的股票,同时增持波动小的股票,以此来减轻回撤。混合型基金,可以在大盘上行时多持股票,大盘调整时多投债券或货币,既能享受波段带来的利润,又能有效避免回撤风险,所以可以获得不错的净值增长。

3.选择混合型基金实际上是在做组合

选择混合型基金,相当于买入了“货基+债基+股基”的组合,在保值增值、抵御通货膨胀的基础上适度追求超额投资收益,同时也要承担一定的风险。

图中红色部分表示当年的收益第一名,绿色部分表示当年净值出现回撤。

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